3月20日，海州区检察院对刘某年、唐某梅等3人非法吸收公众存款、集资诈骗案依法提起公诉，该案是一起以“打会”为名开展的非法集资案件，涉案3000余万元，数额特别巨大。

　　经依法审查查明：

　　一、非法吸收公众存款

　　2016年至2019年10月份期间，被告人刘某年、唐某梅在未经相关部门批准的情况下，在连云港市海州区以口口相传等方式宣传集资“打会”，以借钱方便、月利率2%-3%的高额利息为诱饵，吸引30余名不特定公众参与集资打会。期间，被告人刘某年作为会头非法集资共计人民币1200余万元，唐某梅帮助刘某年非法集资600余万元。

　　2016年至2019年10月份期间，被告人唐某梅、李某玲在未经相关部门依法批准的情况下，在连云港市海州区以口口相传等方式宣传集资“打会”，以借钱方便、月利率2%-3%的高额利息为诱饵，吸引20余名不特定公众参与集资打会。期间，被告人唐某梅作为会头非法集资共计人民币200余万元，李某玲帮助唐某梅非法集资70余万元。

　　二、集资诈骗

　　2016年至2019年期间，为了支付打会、借款利息，在明知自己没有还款能力的情况下，被告人刘某年以月利率2%的高额利息为诱饵，向40余名不特定公众骗取资金共计人民币1700余万元。截止案发，尚有人民币1100余万元无法归还。

　　2016年至2019年期间，为了支付打会或者借款利息，在明知自己没有还款能力的情况下，被告人唐某梅以月利率2%-3%的高额利息为诱饵，向50余名不特定公众骗取资金共计人民币1200余万元。其中，被告人李某玲帮助唐某梅集资借款400余万元。截止案发，尚有人民币940余万元无法归还。

　　2019年10月31日、2019年11月4日、2019年11月22日，被告人唐某梅、刘某年、李某玲先后主动至连云港市公安局海州分局投案。

　　“打会”实际上就是把个人闲散的资金集中起来，在会员需要集中使用的时候可以一次性使用，是共同储蓄和互相拆借的一种金融形式。近年来，随着民间资金需求的旺盛和非法集资犯罪的抬头，“打会”从起初局限于群众间私下小额资金互助，逐步演变为公开化大额非法集资模式，违背小额互助原则，公然违法吸储，破坏金融秩序，影响社会稳定。该案系典型的以“打会”方式非法集资案件，且具备规模较大、手段隐蔽、人员混杂的类案特点，涉及集资参与人100余人，涉案数额三千余万元，海州区院受理该案后，一是精准引导侦查，针对案件集资模式特殊、资金往来频繁复杂的特点，要求公安机关进一步调取被告人刘某年、唐某梅的银行流水、资金往来和打会账本，查清被告人唐某梅是否将“打会”资金给其女婿经营公司，核定非法集资模式和涉案数额、资金用途；二是依法追加罪名，根据公安机关的起诉意见，在依法认定被告人刘某年、唐某梅、李某玲涉嫌非法吸收公众存款犯罪的同时，认定被告人刘某年、唐某梅在组织群众集资打会活动后，为了支付相关利息，在明知自己没有还款能力的情况下，又以高利息不断向外借款，借款的用途除了支付打会利息，还有支付之前借款利息，不停以借新贷还旧贷，还涉嫌集资诈骗犯罪，并依法向法院提起公诉。

　　目前，该案还在审理之中。